Prop-трейдинг: как начать зарабатывать без собственного капитала в 2025 году

В 2024 году проп-трейдинг стал ключевым инструментом для трейдеров, стремящихся преодолеть финансовые барьеры. Без доступа к крупному капиталу трудно в более короткое время реализовать свой потенциал. Проп-фирмы помогают решить эту проблему, предоставляя финансирование в обмен на долю прибыли. Их популярность в СНГ резко возросла благодаря гибким условиям, неплохой поддержке и возможности быстрого получения капитала. Для многих это единственный шанс торговать серьезными суммами без риска личных сбережений.

Что такое проп-фирмы?

Prop-трейдинг (proprietary trading) — это модель, при котором компании инвестируют собственный капитал в трейдеров, а не управляют клиентскими деньгами. Их доход формируется за счет:

• Доли от прибыли трейдера (обычно 10-30%).
• Платы за челлендж — тестовый этап для отбора кандидатов.
• Экономии на комиссиях благодаря крупным объемам торгов .

Им выгодно сотрудничать с трейдерами, так как это диверсифицирует риски и увеличивает общую прибыль. Например, из 100 новичков лишь 10-15% проходят отбор, но их доходы покрывают убытки остальных.

Как получить капитал в управление?

Процесс состоит из 3-х этапов:

1. Челлендж (Challenge) — тест на демо-счете. Например, нужно заработать 10% к капиталу при лимите на убытки (5% в день, 10% за весь период). Челлендж как правило бывает однофазный, двухфазный и трехфазный. Это влияет на количество этапов торговли на демо-счете до получения в управление капитала уже живого. Т.е. 2 фазы означают, что сначала нужно будет достичь цель по прибыли например в 10%, потом счет обнуляют и начинается вторая фаза, где надо достичь цель по прибыли, к примеру 5%. При выборе челленджа обращайте на это внимание. Как правила, счета с одной фазой дают меньший депозит, больше ограничителей и меньше торговые плечи.
2. Верификация (если трейдер получает первый раз депозит в управление и прошел челлендж).
3. Funded-счет — доступ к реальному капиталу. Прибыль делится обычно 70/30–90/10 в пользу трейдера (все зависит от выбранной вами платфморы – у всех свои условия).

Важно! Легальные компании не требуют вносить депозит кроме платы за челлендж. Торговля ведется на их платформах, а не на вашем счету.

Неплохие проп-фирмы для торговли в 2025 году:

• FTMO. Стоимость челленджей: $100–$3,000. Капитал в управление: $10,000–$400,000. Payout (выплаты): До 90%.
• FundedNext. Стоимость челленджей: $50–$1,050. Капитал в управление: $6,000–$400,000. Payout (выплаты): До 90%.
• FundingPips. Стоимость челленджей: $30–$599. Капитал в управление: $5,000–$200,000. Payout (выплаты): 80-90%.

Краткий обзор:

• FTMO: топ-1 лидер рынка с 10-летним опытом (к слову не так давно они занялись процедурой выкупа торговой площадки и одного из самых больших поставщиков котировок Oanda). Челленджи строгие, но высокое доверие трейдеров. Лучшие трейдеры на дистанции могут попасть в офис FTMO и торговать суммы уже от $1 млн. Недоступно сейчас для регистрации в России и Беларуси.
• FundedNext: Лояльные условия — разрешает скальпинг, хэджирование и торговлю на новостях. Доступно для России и Беларуси. Один из наиболее лучших выборов для торговли в РБ и РФ.
• FundingPips: Низкий порог входа, идеален для новичков, но имеет ряд проблем непосредственно во время торговли (такие как размазывание позиций и большие спреды). Доступно для России и Беларуси.

Скам в проп-трейдинге: как не потерять деньги

10–15% проп-фирм оказываются мошенническими. Основные признаки скама:

• Скрытые условия, к примеру: запрет на торговлю в лондонскую сессию, большие ограничения по стоп-лоссам и т.д.
• Требование внести депозит перед челленджем.
• Блокировка выплат под надуманными предлогами: «использование советников», «нарушение рисков» и прочая ерунда, о которой нету нигде информации в правилах проп-фирмы.
• Размазывание позиции и огромные спреды, которые просто будут выносить вас по стопу. Скамеры часто хорошим трейдерам начинают гадить искусственно меняя рынок и позиции.

Как защититься:

1. Читать договор, особенно пункты о forbidden strategies. Изучайте все правила проп-фирмы досканально.
2. Проверять отзывы на независимых платформах (Trustpilot, Otzyvy.by). Хотя в большинстве случаев они там накручены 🙁
3. Выбирать компании с прозрачной историей (FTMO, FundedNext).
4. Избегать фирмы, где менеджеры пишут первыми в Telegram — это частый признак скама .

Даже топовые фирмы могут задерживать выплаты при росте числа прибыльных трейдеров. Многие трейдеры диверсифицируют риски, работая с 2-3 компаниями одновременно.

Плюсы и минусы проп-трейдинга

Преимущества:

• Доступ к капиталу $10 000–$400 000.
• Минимальные риски — теряете только плату за челлендж ($50–$500).
• Простая регистрация.

Недостатки:

• Жесткие лимиты по убыткам.
• Давление сроков в челленджах (если есть).
• Психологическая нагрузка — 80% трейдеров не проходят тесты из-за эмоций.
• Частые невыплаты в связи с нарушением скрытых правил.

Советы для новичков:

1. Изначально научитесь торговать на демо-счете, пройдите обучение по трейдингу до челленджа.
2. Начните с малых счетов ($10 000–$25 000).
3. Помните про риск-менеджмент. То что в ваших руках $100-200к не означает, что можно просто зажимать позиции на новостях в надежде на удачу.

Заключение

Prop-трейдинг в 2025 году — хороший вход в профессию для трейдеров без стартового капитала. Компании вроде FTMO, FundedNext и других дают шанс зарабатывать от при грамотном подходе. Ключевой фактор успеха — качественная подготовка. В этом вам всегда поможет школа трейдинга BALOO в Минске. Мы учим не просто стратегиям, а полному пониманию логики рынка.

Начните с обучения, выберите проверенную проп-фирму — и даже без личных средств вы сможете построить карьеру в трейдинге. Главное — избегайте спешки и помните: профессионалами не рождаются, а становятся.